泛亞400億產品深陷兌付危機，監管稱有責任但缺依據

【中鎢在線新聞網-鎢新聞】

昆明泛亞有色金屬交易所最近被報道疑似身陷兌付危機。這家號稱全球最大的稀有金屬交易所名下有一款叫“日金寶”的產品，怎么聽怎么像一款理財產品，而且宣稱年化收益高達13%。

然而從今年4月開始，這收益開始發布出來了，到7月，連投資者的本金也被凍結，牽涉全國20個省份、22萬名投資者，涉事總金額高達400多億元。有受害者認為，泛亞的行為涉嫌集資詐騙，也有分析人士認為，“日金寶”的模式類似于龐氏騙局，俗稱空手套白狼，就是用新投資人的錢來向老投資者支付短期回報，以制造賺錢的假象，進而騙取更多的投資。

目前，眾多投資者的資金卻依然未能得到兌付。那么“日金寶”到底是個什么東西？是投資理財還是非法集資？當地的金融主管部門扮演了什么角色？又是否擔負起了相應的監管職責？記者進一步到云南省金融辦、昆明市金融辦和當地警方處采訪調查。

昆明公安經濟犯罪偵查支隊報案處負責人表示，由于情況復雜特殊，有關部門已經成立調查小組，對于報案者先暫做登記的處理。

昆明經偵支隊負責人：泛亞的事兒，政府這邊已經成立了工作小組，我們只是其中一部分，安排給我們的工作就是先登記。

對于“日金寶”的后續遺留問題，泛亞所給了投資者幾種選擇：例如留在泛亞的強行鎖倉兩年；或者轉到泛融網等。而維權投資者表示對于這幾個方案他們都不接受，認為有風險。據了解，泛融網成立于2015年1月23日，注冊資本為2000萬元，而目前該網站已經無法正常注冊登錄。昆明市公安經濟犯罪偵查支隊的一位警官給出了原因。

警官：為什么泛融網只接收了一小段時間？因為泛亞的盤子太大了，如果轉的人太多，泛融網那邊根本支撐不住。所以泛融網收了一段時間就停了。

云南省省委書記李紀恒本月10號在全省金融工作調研座談會上指出，維護金融穩定，要嚴格落實屬地管理和誰主管誰負責的監管原則。相關部門要做好泛亞所的風險處置的相關工作。

既然泛亞所和維權的投資者，對于400億元資金的問題持有不同意見，誰也說不清。那么作為“誰審批誰監管”的云南省、昆明市兩級政府對應的監管部門，是否又能夠說清楚呢？泛亞所在經營過程中，是否存在違規行為？記者來到云南省金融辦公室希望了解情況，對方表示不方便接受采訪，有關情況無法透露。

而在一段由維權者提供的他們和省金融辦工作人員溝通的視頻中，該負責人給出了這樣的答復。

省金融辦工作人員：我就講一句可能被拍下來的話！這個事兒，省金融辦想管，管不著！如果省金融辦能管，事情就不是這個樣子了！

在采訪中，該機構綜合處以及金融處唐姓負責人和季姓負責人回復投資者表示，省金融辦只負責相關清理整頓工作，相關文件已經于8月份上報到部級聯席會議了，而具體監管問題要去問昆明市金融辦。

記者來到了昆明市金融辦公室了解情況，金融處室的一位負責人表示，省金融辦沒有監管責任的說法站不住腳。

市金融辦負責人：其實省里面市里面都有這個責任，省金融辦讓你們來找我們也不算錯，但是他說他們沒有責任這個肯定是不對的。他是有這個監管責任的。

此外該負責人還透露泛亞所當初發布日金寶，也就是委托受托業務，并沒有向他們報告過。

市金融辦負責人：是這樣，如果是銀行自己的理財產品，是需要銀監會批準的，交易所開設的這個日金寶，他們沒有和我們報告過，出了事兒以后，我們詢問過交易所，他們說從來沒有發行過日金寶。

泛亞所8月底發布公告稱，停止原委托受托業務，也就是投資者口中的日金寶業務，是依據國務院頒布的《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發〔2011〕38 號）、《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發〔2012〕37號）相關規定，和省市清整辦的要求。而昆明市金融辦負責人透露，泛亞所的行為只是企業行為。

昆明市金融辦負責人：委托受托業務的停止是企業的行為，不是政府的要求。政府的要求只能是按照37、38號文的規定來做。所以泛亞的那個公告里面還說監管部門對他要求T+5什么的，所以導致了業務出現問題。其實“T+5”的要求是2011年的國務院37、38文規定的。2011年他們就知道這個情況。

該負責人表示，泛亞所單方面改變交易規則的做法，在法律層面上講是不生效的。那么當地的金融主管部門對泛亞所的行為，是否負有監管責任？

2010年12月27日，昆明市政府頒布了《昆明泛亞有色金屬交易所交易市場監督管理暫行辦法》，其中規定交易所的監督、管理職責由監督管理委員會負責。但是該負責人解釋，由于國發37、38號文的出臺，上述暫行辦法不再執行。而清理整頓工作沒有完成，部際聯席會議還沒有驗收通過，所以新的監督管理辦法目前也沒有出臺，他們雖然有監管的責任，但是確缺少相應的法律法規依據。

昆明市金融辦負責人：如果說是有一個明確的監管規定，我有行政檢查權、處罰權，我可以監管，現在是只有國務院37、38號文件。而37、38號文件只是讓地方進行清理整頓，但是沒有賦予我們對它行政處罰、采取行政強制措施的權力。所以目前我們也非常尷尬，目前仍然處于只有37、38號文件可以依據的階段，我們的管理監督的能力是非常有限的。

看起來你也應該管，我也應該管，但是出了事以后誰又都不管。然而投資者的400個億也不是大風刮來的，決不能稀里糊涂就沒了。只有監管權、沒有處罰權，難道就不能避免這件事的發生嗎？監管權難道是擺設嗎？既然監管已經失職，善后就不要再缺位，投資者的400億能不能拿回來，我們也將繼續關注。

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